במסגרת לימודיי להיות מתכנן פיננסי מורשה CFP  הנני לומד ולמדתי דברים רבים על מנת שאוכל להבין וללוות כל לקוח אל היעדים שהוא בחר ביעוצי כבני אדם אנו מייצרים ומבזבזים הון , לכולנו  יש שאיפות וחלומות , ובמסלול החיים לכולנו יש רגעים של הצלחות וכשלונות ,  מתכנן פיננסי מלווה את הלקוח ביום תחילת התהליך , בתהליך מורכב של מספר מפגשים ששם בונים תוכנית שתכלול חלומות רצונות , ודליים של חסכון לכל מטרה ומשם כל שנה הערכה חוזרת לעמידה ביעד , וכן הערכה בזמן משברים.  במהלך החיים תרכוש מקצוע , תקנה בית , תגדל ילדים , תהנה מהחיים , והכי חשוב נתארגן כולנו ליום הפרישה, שבו נצטרך לממן חיים ארוכים יותר מאשר כל דור שקדם לנו זהו האתגר שעומד בפני הדור שלנו שהוא קשה מאוד אך אפשרי.  אני רכשתי כלים לעשות זאת ואותם אשמח להעביר הלאה חובה עלינו להבין התמונה הגדולה ולא לבחון מוצר או אירוע זה או אחר.  חובה עלינו להיעזר באנשי מקצוע מכל תחום כי החיים ידידיי כבר לא פשוטים כמו פעם

אם כך מהו תכנון פיננסי ? 
הגדרת יעדים כלכליים לאורך החיים וקבלת החלטות שיובילו ככל הניתן להגשמת מטרותיו של הלקוח  לכל רגע בחייו.
מטרות לדוגמא,  : פרישה בכבוד , חו"ל כל שנה , החלפת רכב כל שנה , אירועי ולימודי ילדים  חיסכון  או כל מטרה , הרי אני פה להבין מה החלומות ולנסות להגשים 

כמובן שכל התכנון מלווה במבט מעל של : 

•    תכנון ההשקעות ורמת הסיכון  
•    תכנון ביטוחי והגנות ביטוחיות ואחרות
•    שיקולי מס 
•    תכנון פרישה בכבוד 
•    העברת רכוש לדורות הבאים  
•    כלכלת המשפחה 
•    אשראי ומשכנתאות 
•    הקצאת נכסים 

אני נאמן רק ללקוח , וטובת הלקוח ורווחיו גוברות על טובתי , כל החלטה תענה לצורכי הלקוח  לאורך כל מעגל חייהם.תהליך תכנון פיננסי הינו ארוך ומלווה במפגשים רבים ואינו בחינם אך הערך המוסף שמקבל הלקוח ומשפחתו הינו בל ישוער 

אשמח לענות בכל שאלה